Top.Mail.Ru

Банки начали отслеживать переводы физлиц

Стартовало тестирование программного обеспечения для отслеживания переводов россиян на банковские карты. А с 1 апреля под контроль попадут и электронные кошельки.

Ранее, с 1 июля 2019 года, в силу вступили поправки к НК РФ, позволяющие Федеральной налоговой службе осуществлять полный контроль за поступлениями средств на банковские счета российских граждан. О единой системе отслеживания доходов и расходов россиян накануне также заявил новый премьер-министр Михаил Мишустин.

На днях как минимум два российских банка подтвердили «Московской газете» старт тестирования программы отслеживания движения денежных средств с карты на карту их клиентов.

А с 1 апреля 2020 года в ФНС будет передаваться информация также и об электронных кошельках, оформленных на физические лица.

Если налоговая заподозрит, что денежный перевод не был подарком, возвратом долга или родственной помощью, то будет начислен налог на доход физлиц. Особенно это затронет регулярные перечисления.

При несогласии, россияне вправе оспорить необходимость уплаты НДФЛ с того или иного поступления на свой счёт. Для этого нужно представить в ФНС документальное подтверждение, что полученная сумма не является доходом. Если же это не убедит налоговую службу, то с физического лица могут взыскать сам налог, пени, а также штраф в размере 20% от суммы неоплаченного налога.

Бизнес под прицелом

В первую очередь, считают эксперты, эти ужесточения направлены на юридические лица и организации, скрывающих реальные доходы и расходы своей деятельности. В России таких насчитывают более 20 миллионов. С учётом многомиллиардного оборота транзакций, совершаемых ежедневно российскими гражданами, для контроля и анализа всех операций физлиц у банков и ФНС просто не хватит ресурсов.

Отметим, что никаких мер по изъятию средств со счетов физических лиц сейчас не производится в автоматическом режиме — необходимо решение суда. Пока лишь к подозрительным операциям может быть применена блокировка как самих этих операций, так и счетов.

Налоговое консультирование от АМЛ Групп

Нужна помощь? Возьмём на себя все налоговые заботы без штрафов и проблем с законом.

В рамках налогового консультирования компания АМЛ Групп помогает бизнесу планировать налоговые платежи. Мы поэтапно настроим систему налоговой безопасности согласно индивидуальным потребностям клиента и сферы деятельности вашей компании.

Наши специалисты всегда на связи и оперативно ответят по удобным вам онлайн- и офлайн-каналам коммуникации.

Есть вопросы? Проконсультируем!

Оплатить онлайн

Оставить заявку